Making Treasury Management Transactions | Conduit Guides
Making Treasury Management Transactions
Treasury management (T/M) or Liquidity management refers to transactions where funds move between accounts controlled by the same entity. These are not payments to external parties, but internal transfers, funding movements, or FX conversions used to manage your business's liquidity.
When to Select Treasury Management
You should mark a transaction as Treasury Management if:
- You’re moving funds between your own accounts
- You’re funding your account in a different currency for operational purposes
- You’re converting balances as part of your internal treasury strategy
Required Documentation
To ensure compliance and avoid transaction rejections, each entity involved in a Treasury Management transaction must meet specific documentation requirements.
For Non-Financial Entities
These entities must complete KYB with the following documents:
Required:
- Business Registration Document
- Shareholders Registry
- Tax Certificate
- Proof of Address
- Flow of Funds
For more details on the KYB process for non-financial entities, please read this article.
For Financial Institutions (FIs)
.jpg)
- Business Registration Document
- Shareholders Registry
- Bank Statement
- Balance Sheet
- Tax Certificate
- Anti-Money Laundering (AML) Policy
- Proof of Address
- Flow of Funds
Financial institutions are also required to complete an attestation confirming that they will only use their named bank account for their own treasury management — not on behalf of customers or third parties.
For more details on the KYB process, please read this article.
Why documentation matters
Submitting the correct documents ensures your treasury transactions are processed without delay. Incomplete or missing KYB information may result in rejections or compliance reviews.
If you have questions about the documents required, please contact our support team.
Frequently asked questions
¿Qué información puedo obtener para rastrear un pago con mi banco beneficiario?
La información necesaria para rastrear un pago depende del método de pago utilizado:
- Transferencias nacionales (líneas nacionales): Se necesita la referencia IMAD (Ingresar datos de responsabilidad del mensaje) o OMAD (Datos de responsabilidad del mensaje de salida). Estos identificadores únicos se asignan a las transferencias dentro del sistema financiero de EE. UU. UU. Y ayudan a los bancos a localizar la transacción.
- Pagos a través de SWIFT: Se necesita el documento MT103, que funciona como comprobante de pago en transferencias internacionales. Este mensaje contiene detalles como la información del remitente y beneficiario, la referencia de la transacción y las marcas de tiempo.
¿Se puede revertir o recuperar un pago?
Una vez que un pago se ha completado, solo se puede recuperar mediante un proceso de recordar. Sin embargo, este proceso puede tardar hasta 7 días hábiles y debe solicitarse únicamente en casos urgentes.
¿Cuáles son los requisitos regulatorios para enviar o recibir fondos?
Cada pago está sujeto a una revisión de cumplimiento y debe estar respaldado por un motivo de pago válido y la documentación correspondiente (por ejemplo, una factura o un contrato).
¿Cuánto demora una transacción?
- USD nacionales: hasta 2 horas.
- Transferencia bancaria internacional: de 2 a 8 horas, según la zona horaria del beneficiario. Si se envía fuera del horario de atención del banco beneficiario, se liquidará el siguiente día hábil (T+1).