Gestión de contrapartes

La sección de Counterparties en la plataforma está diseñada para ayudarte a gestionar de forma más eficiente y segura los datos de las empresas o personas a las que envías/recibes pagos. Mejora la experiencia de uso, reduce errores y agiliza la revisión por parte del equipo de compliance.

¿Qué es una counterparty?

Una counterparty es la persona o empresa vinculada a tus transacciones dentro de la plataforma.

• Empresas: pueden registrarse como remitentes y beneficiarios.
• Personas: solo pueden registrarse como beneficiarios.

Una vez que registras una counterparty, puedes reutilizar su información en futuras transacciones sin tener que cargarla manualmente cada vez. Esto reduce errores, ahorra tiempo y garantiza que los datos se mantengan consistentes y validados por el equipo de compliance.

¿Cómo agregar una nueva counterparty?

1. Ve a la sección “Counterparties”
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2. Haz clic en “Add new counterparty”
   Completa los detalles requeridos:

   1. Nombre de la empresa
   2. País
   3. Sitio web
   4. Dirección comercial

Nota sobre el campo “Sitio web”
Al ingresar el sitio web de una empresa, asegúrate de seguir este orden solo si la empresa no tiene un sitio web oficial:

1. Sitio web oficial
2. Perfil de empresa en LinkedIn
3. Registro oficial del gobierno que muestre los datos de la empresa

Este requisito permite que las counterparties sean verificadas más rápido y que el proceso de revisión sea más ágil. No seguir este orden puede generar demoras en la aprobación.

Métodos de pago

Después de completar los datos básicos, puedes agregar uno o más métodos de pago para la misma counterparty.

Cuenta bancaria
Los datos requeridos varían según el país de destino:

• Como regla general, se solicita la dirección del banco beneficiario.

Crypto wallet
Podés guardar direcciones de billeteras como método de pago:

• Al hacer un retiro hacia otra wallet, podés seleccionar una dirección previamente guardada.
• Esto ayuda a reducir errores y a aumentar la seguridad en cada transacción.

Documentación de respaldo

Puedes subir documentos que respalden tu relación con la counterparty al momento de registrarla. Esto simplifica tus próximas operaciones:

• Los archivos quedan guardados en la plataforma
• Podés reutilizarlos en futuras transacciones

No es necesario subir el mismo documento cada vez que realices un pago, todo queda organizado y disponible cuando lo necesites.

Estados de las counterparties

Una vez agregada toda la información, podrás visualizar el estado de cada counterparty desde tu dashboard:

• In Compliance Review
• Compliance Rejected
• Active

También puedes editar los datos de una counterparty. Ten en cuenta que, si modificas información identificatoria, se volverá a activar el proceso de revisión por parte de compliance.

Funcionalidades adicionales

• Buscar y filtrar tus counterparties
• Descargar un archivo CSV con la información registrada
• Usar documentos previamente cargados en futuras transacciones

¿Qué pasa si la contraparte es una persona física?

En el caso de personas físicas, solo se permiten payouts, y deben estar destinados a pagos a contractors o empleados.

El proceso de carga es similar al de una empresa. Necesitas ingresar:

• Nombre completo
• País
• Nacionalidad
• Fecha de nacimiento
• Dirección personal

Luego:

• Añade el método de pago (cuenta bancaria o wallet)
• Agrega los documentos de respaldo

Si tienes dudas sobre cómo usar esta sección, puedes contactar a nuestro equipo de soporte.

Frequently asked questions

He realizado una transacción con instrucciones de pago incorrectas, ¿cuánto tarda en devolverse la transferencia?

Por lo general, los pagos se devuelven el mismo día, según el horario de atención del banco beneficiario. El equipo de Payment Ops te notificará tan pronto como se reciba el pago devuelto.

¿Qué información puedo obtener para rastrear un pago con mi banco beneficiario?

La información necesaria para rastrear un pago depende del método de pago utilizado:

• Transferencias nacionales (líneas nacionales): Se necesita la referencia IMAD (Ingresar datos de responsabilidad del mensaje) o OMAD (Datos de responsabilidad del mensaje de salida).
• Pagos a través de SWIFT: Se necesita el documento MT103, que funciona como comprobante de pago en transferencias internacionales.

¿Puedo enviar o recibir fondos desde una cuenta personal?

• Pagos entrantes: Las cuentas personales no pueden enviar fondos a Conduit (los pagos serán bloqueados o rechazados).
  • Excepción: Transferencias superiores a $100,000 USD pueden ser permitidas con aprobación previa del equipo de compliance.
• Pagos salientes: No se pueden enviar fondos a cuentas personales.
  • Excepción: Proveedores de nómina y pagos aprobados para empleados o contratistas (sujetos a un proceso de debida diligencia).

¿Cuáles son los montos de pago mínimos y máximos que puedo enviar?

• Cantidad mínima: 10.000 USD por transacción. Se aplicará una comisión fija de 35 USD a las transacciones por debajo de este importe.
• Importe máximo: No hay un máximo establecido, pero las transacciones se pueden cotizar hasta un máximo de 1.500.000 USD.