Pagos hacia y desde cuentas personales

• Pagos entrantes: Las cuentas personales no pueden enviar fondos a Conduit (los pagos serán bloqueados o rechazados).
  • Excepción: Transferencias superiores a $100,000 USD pueden ser permitidas con aprobación previa del equipo de compliance.
• Pagos salientes: No se pueden enviar fondos a cuentas personales.
  • Excepción: Proveedores de nómina y pagos aprobados para empleados o contratistas (sujetos a un proceso de debida diligencia).

Para más información, consulta nuestro blog sobre Pagos hacia y desde cuentas personales.

Al gestionar pagos internacionales, garantizar el cumplimiento de las regulaciones financieras es fundamental. En Conduit, estamos enfocados en el ámbito de los pagos comerciales B2B. Esto significa que Conduit no puede ser utilizado para fines personales, familiares o domésticos.

Recepción de Fondos: Por qué no se permiten cuentas personales

Conduit no acepta pagos entrantes desde cuentas bancarias personales. Cualquier fondo enviado desde una cuenta personal será bloqueado, rechazado o devuelto. Esta política ayuda a:

• Garantizar el cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML).
• Mantener la transparencia de las transacciones comerciales.
• Reducir los riesgos asociados con pagos fraudulentos o no autorizados.

Excepción: Transferencias de alto valor

En ciertos casos, se pueden aceptar transacciones superiores a $100,000 USD desde cuentas personales. Sin embargo, el cliente debe:

• Completar un proceso de Debida Diligencia Reforzada (EDD).
• Presentar documentación que respalde el origen de los fondos.
• Obtener aprobación previa del equipo de compliance de Conduit.

Sin la aprobación previa, dichas transacciones serán bloqueadas o devueltas.

Envío de Fondos: Restricciones para pagos a cuentas personales

Conduit no permite pagos salientes hacia cuentas personales, asegurando que los fondos se usen únicamente para fines comerciales legítimos. Si un cliente intenta enviar fondos a una cuenta personal, la transacción será bloqueada o rechazada.

Excepciones: Pagos de nómina

En algunos casos comerciales, es necesario enviar pagos a personas físicas. Conduit permite estas excepciones:

1. Proveedores de nómina: Plataformas autorizadas pueden procesar pagos a cuentas personales.
2. Salarios y pagos a contratistas: Los clientes pueden pagar a sus empleados o contratistas a través de Conduit, pero esto requiere un proceso de debida diligencia adicional antes de ser aprobado.

Por qué estas políticas son importantes

Estas políticas garantizan que Conduit opere dentro del marco regulatorio y mantenga los más altos estándares en transacciones internacionales seguras. Al restringir pagos desde y hacia cuentas personales, ayudamos a las empresas a:

• Prevenir fraudes y transacciones no autorizadas.
• Cumplir con las regulaciones financieras.
• Optimizar sus procesos de pago y reducir la exposición al riesgo.

¿Necesitás más información?

Si tu empresa necesita una excepción, como pagos de nómina a cuentas personales o el procesamiento de una transferencia de alto valor, contactá a nuestro equipo de soporte para evaluar la elegibilidad y la documentación requerida.

Frequently asked questions

¿Qué significa el estado de mi pago?

En revisión de compliance: Pago bajo revisión de compliance.

Procesamiento de la liquidación: Su pago se está preparando para su liquidación.

Completado: Su pago se ha enviado correctamente.

Rechazado: No se ha podido procesar el pago.

Si un pago permanece en el mismo estado durante un período prolongado, ponte en contacto con el equipo de Payment Ops para obtener ayuda.

¿Cuáles son los montos de pago mínimos y máximos que puedo enviar?

• Cantidad mínima: 10.000 USD por transacción. Se aplicará una comisión fija de 35 USD a las transacciones por debajo de este importe.
• Importe máximo: No hay un máximo establecido, pero las transacciones se pueden cotizar hasta un máximo de 1.500.000 USD. Para importes mayores, puedes dividir la transacción o ponerte en contacto con nuestro equipo de operaciones para obtener ayuda.

¿Por qué el monto de USDT no coincide con el monto que envié o esperaba recibir?

Al realizar una conversión entre USD y USDT, ya sea de envío o de recepción, los clientes a veces esperan que en el importe refleje únicamente la take rate acordada. Por ejemplo, enviar 10 000 USD con una take rate acordada de 10 bps podría significar que recibirás exactamente 9.990 USDT.

Sin embargo, el USDT no siempre cotiza exactamente 1,00 USD. Como cualquier activo, tiene un precio de mercado que puede fluctuar ligeramente según la liquidez y las condiciones de negociación.

Esto significa que la cantidad final de USDT entregada o recibida refleja ambos:

• La tarifa acordada
• Y el actual precio de mercado del USDT en el momento de la transacción

Qué significa esto para usted:

Incluso si su comisión es fija, el precio de mercado del USDT puede generar una cantidad ligeramente superior o inferior a sus expectativas.

Para evitar sorpresas, recomendamos comprobar el tipo de cambio actual del USDT antes de confirmar una transacción de entrada y salida.

¿Cuánto demora una transacción?

• USD nacionales: hasta 2 horas.
• Transferencia bancaria internacional: de 2 a 8 horas, según la zona horaria del beneficiario. Si se envía fuera del horario de atención del banco beneficiario, se liquidará el siguiente día hábil (T+1).