Customers vs. Counterparties | Conduit Guides
Customers vs. Counterparties
When creating a new payment on our platform, it's important to correctly identify whether the entity involved is a Customer or a Counterparty. These two roles serve different compliance and operational purposes, and using the correct classification ensures your transactions are processed smoothly and without delay.
Below, we explain what each term means and how to determine the correct classification for your use case.
What is a Customer?
A Customer is the ultimate sender that you serve as a client. In other words, if your company is facilitating payments on behalf of another business, that business is your Customer.
Customers:
- Are your clients / end users.
- Provide the funds that will be used in a payment.
- Must go through a KYB (Know Your Business)
- Can receive access to upcoming features like virtual USD accounts.
- Are listed and verified under the Customers section in the platform.
Example :
- A logistics company that uses your platform to pay their international suppliers.
What is a Counterparty?
A counterparty is the business your customer is sending funds to or receiving funds from — like a vendor, supplier, or contractor.
Counterparties:
- Must go to compliance review for the counterparty and the transactions.
- Contractors go through KYC (Know Your Customer)
- Are not your clients, but rather the commercial parties involved in a transaction.
- Are listed under the Counterparties section in the platform.
Example:
- A manufacturer in China receiving payment from your Customer.
Knowing Which One to Use
Here are a few questions that can help you classify the entity correctly:
Why It Matters
Correctly classifying entities as Customers or Counterparties helps ensure:
- Accurate compliance reviews.
- Fewer transaction delays or rejections.
- A smooth, scalable experience as your business grows.
If you're ever unsure how to classify a business or need support during onboarding, reach out to our team for assistance.
Frequently asked questions
Qual é o valor mínimo/máximo que posso enviar com o Conduit?
O valor mínimo exigido por transação é de 10.000 USD. Se você enviar menos do que isso, uma taxa fixa de USD 35 será aplicada.
Quanto aos máximos, não há limites absolutos, mas o aplicativo da web tem limites de cotação dependendo da moeda de destino:
- Moedas estáveis: Sem limite.
- USD: O limite máximo de cotação é de $1,50 milhão por transação.
- BRL: O limite máximo de cotação é de 15 milhões por transação.
- MXN: O limite máximo de cotação é de 10 milhões por transação.
- EUR: O limite máximo de cotação é de 1,50 milhão por transação.
Por que o valor do USDT não corresponde ao valor que eu enviei ou esperava receber?
Ao converter entre USD e USDT - seja enviando ou recebendo - os clientes às vezes esperam que o valor reflita apenas a taxa acordada (por exemplo, 10 bps). Por exemplo, enviar $10.000 USD com uma taxa de 10 bps pode sugerir que você receberá exatamente 9.990 USDT.
No entanto, O USDT nem sempre vale exatamente 1,00 USD. Como qualquer ativo, ele tem um preço de mercado que pode flutuar um pouco dependendo da liquidez e das condições de negociação.
Isso significa que o valor final de USDT entregue ou recebido reflete ambos:
- A taxa acordada
- E a corrente preço de mercado do USDT no momento da transação
O que isso significa para você:
Mesmo que sua taxa seja fixa, o preço de mercado do USDT pode levar a um valor um pouco acima ou abaixo de suas expectativas.
Para evitar surpresas, recomendamos verificar a taxa de mercado ao vivo do USDT antes de confirmar uma transação de rampa liga/desliga.
Quais são os requisitos regulamentares para envio/recebimento de fundos?
Cada pagamento está sujeito à análise de conformidade e deve ser apoiado por um motivo de pagamento válido e pela documentação apropriada (por exemplo, fatura ou contrato).
Convidei um membro da equipe e ele não consegue fazer login. O que eles deveriam fazer?
Se um usuário que você convidou estiver tendo problemas para fazer login depois de criar sua conta e ver uma mensagem como “Crie sua organização”, ele deve retornar ao e-mail de convite e faça login usando o link fornecido.