# Orientações para o Processo de KYB (Know Your Business) Para acessar todas as funcionalidades da Conduit, é necessário concluir o processo de verificação da sua empresa, conhecido como KYB (Know Your Business). Esse é um requisito regulatório essencial, que nos ajuda a cumprir os padrões globais de prevenção à lavagem de dinheiro (AML) e garante maior segurança para todas as partes envolvidas nas transações. O KYB é amplamente utilizado por instituições financeiras, fintechs e provedores de pagamento para verificar a identidade e a legitimidade de empresas antes de permitir o uso de seus serviços. ## **Como o processo de KYB é realizado na Conduit?** Na Conduit, utilizamos a plataforma [AiPrise](https://www.aiprise.com/), uma empresa global especializada em soluções automatizadas de compliance e verificação corporativa (KYB e KYC), garantindo total segurança e conformidade com padrões regulatórios internacionais. Essa solução nos permite realizar uma verificação abrangente das empresas parceiras e de seus clientes, incluindo análise da estrutura societária, identificação dos beneficiários finais (UBOs), validação de documentos oficiais e verificações em listas de sanções e compliance. **Como funciona o processo de KYB?** Aqui está um passo a passo de como o processo funciona: ### **1. Criação de uma Conta na AiPrise** Para dar início ao processo de verificação, nossa equipe irá gerar um link da AiPrise para o envio das informações da sua empresa. Assim que você acessar este link, poderá iniciar o processo de verificação imediatamente. ### **2. Envio das Informações da Empresa** Ao iniciar o processo, você precisará fornecer os dados de registro da sua empresa (razão social, país de registro, número de identificação, endereço, etc), além de enviar os documentos necessários. Todas as informações e arquivos são enviados diretamente pela plataforma da AiPrise. A plataforma oferece uma experiência simples e intuitiva para o envio das informações e upload dos documentos em um processo dividido em etapas claras. 💡 Você pode salvar seu progresso a qualquer momento e retornar depois sem perder os dados já inseridos. ### **Confira a lista completa de documentos exigidos para o KYB** Esta é a documentação padrão a ser enviada ao final do processo de KYB. Verifique se as informações presentes nos documentos (nomes, endereços, etc) correspondem aos dados fornecidos nas etapas anteriores, pois qualquer discrepância pode atrasar o processo de verificação. #### **📄 Documentação Padrão:** - Documento de Registro da Empresa - Registro de Acionistas - Extratos bancários (três mais recentes, cobrindo 90 dias) - Certificado Fiscal ou Comprovante de Registro Tributário - Organograma (se a empresa for controlada por outra entidade) - Registro de Diretores (se aplicável) - Estatuto Social ou Contrato Social - Comprovante de endereço comercial registrado - Comprovante de endereço físico de operação (ex.: conta de serviços, contrato de aluguel ou documento equivalente) - Autorização para atuar em nome da empresa (Representante Legal ou Diretor) - Documentação de suporte para investidores institucionais (com participação superior a 5%) - Comprovante de autorização regulatória ou licença (se aplicável) - Política de AML ou Declaração de Compliance (se aplicável, conforme jurisdição ou atividade) - Documentos de identificação dos beneficiários finais (documento governamental, passaporte ou equivalente) #### **📄 Documentos suplementares exigidos – Due Diligence reforçada** - Licença de Operação - Relatório independente de auditoria de programa de AML ou compliance - Documentação de suporte para investidores institucionais (por exemplo: registro de acionistas, cap table, acordo de investimento) Nota: A nomenclatura dos documentos pode variar entre países, mas todos cumprem a mesma finalidade no processo de verificação. ### **3. Verificação Automática pela AiPrise** A plataforma realiza a verificação automatizada em tempo real dos dados e documentos enviados, cruzando essas informações com bases públicas e internacionais de sanções e compliance, como: - Listas de PEP (Pessoas Politicamente Expostas) - Listas globais de sanções (OFAC, ONU, UE, entre outras) - Registros corporativos oficiais Esse processo garante que a empresa esteja devidamente registrada e que seus representantes e beneficiários finais não apresentem riscos regulatórios. ### **4. Revisão e Aprovação** Após as verificações automatizadas, a equipe de compliance da Conduit analisa os resultados e, caso necessário, solicita informações adicionais. Assim que todas as verificações forem concluídas, a empresa é aprovada no processo de KYB e pode prosseguir com o uso dos serviços da Conduit. ### **5. Atualizações Contínuas** Mesmo após a aprovação inicial, a Conduit realiza monitoramento constante para garantir que todos os clientes permaneçam em conformidade, atualizando automaticamente informações e listas de sanções por meio da AiPrise. Com o KYB, todos ganham a segurança necessária para operar globalmente, realizando transações internacionais com transparência e tranquilidade. ## **❔Dúvidas? Entre em contato com a equipe Conduit** Ainda tem dúvidas sobre o processo de KYB? Entre em contato com a equipe de suporte da Conduit — estamos prontos para ajudar! ## Suporte Se você encontrar qualquer problema durante o processo de envio do KYB, nossa equipe de suporte está aqui para te ajudar. Entre em contato pelo e-mail [**compliance@conduitpay.com**](https://support.conduitpay.com/pt/article/how-to-submit-kyb#) para obter assistência. ## Frequently asked questions ### Você apoia pagamentos para países de alto risco ou sancionados? Consulte nossa lista de países proibidos para obter detalhes sobre jurisdições restritas. Uma lista de [países restritos podem ser encontrados aqui.](/content/restricted-countries/index.html) ### Posso receber o comprovante de pagamento? Sim Para cada saída, a equipe de operações pode fornecer rastreamento IMAD/OMAD mediante solicitação. ### Por que o valor do USDT não corresponde ao valor que eu enviei ou esperava receber? Ao converter entre USD e USDT - seja enviando ou recebendo - os clientes às vezes esperam que o valor reflita apenas a taxa acordada (por exemplo, 10 bps). No entanto, **O USDT nem sempre vale exatamente 1,00 USD**. Como qualquer ativo, ele tem um preço de mercado que pode flutuar um pouco dependendo da liquidez e das condições de negociação. Para evitar surpresas, recomendamos verificar a taxa de mercado ao vivo do USDT antes de confirmar uma transação de rampa liga/desliga. ### Quais são os valores mínimo e máximo de pagamento que posso enviar? - **Quantidade mínima:** $10.000 USD por transação. Uma taxa fixa de USD 35 será aplicada para transações abaixo desse valor. - **Quantidade máxima:** Não há um máximo definido, mas as transações podem ser cotadas em até $1.500.000 USD. Para quantias maiores, você pode dividir a transação ou entrar em contato com nossa equipe de operações para obter assistência.