# Making Treasury Management Transactions

Treasury management (T/M) or Liquidity management refers to transactions where funds move between accounts controlled by the same entity. These are not payments to external parties, but internal transfers, funding movements, or FX conversions used to manage your business's liquidity.

## When to Select Treasury Management

You should mark a transaction as Treasury Management if:

- You’re moving funds between your own accounts
- You’re funding your account in a different currency for operational purposes
- You’re converting balances as part of your internal treasury strategy

## Required Documentation

To ensure compliance and avoid transaction rejections, each entity involved in a Treasury Management transaction must meet specific documentation requirements.

### **For Non-Financial Entities**

These entities must complete KYB with the following documents:

**Required:**

- Business Registration Document
- Shareholders Registry
- Tax Certificate
- Proof of Address
- Flow of Funds

For more details on the KYB process for non-financial entities, please read this [article](https://support.conduitpay.com/article/kyb-for-your-customers).

### For Financial Institutions (FIs)

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- Business Registration Document
- Shareholders Registry
- Bank Statement
- Balance Sheet
- Tax Certificate
- Anti-Money Laundering (AML) Policy
- Proof of Address
- Flow of Funds

Financial institutions are also required to complete an **attestation** confirming that they will only use their named bank account for their own treasury management — not on behalf of customers or third parties.

For more details on the KYB process, please read this [article](https://support.conduitpay.com/article/how-to-submit-kyb).

### Why documentation matters

Submitting the correct documents ensures your treasury transactions are processed without delay. Incomplete or missing KYB information may result in rejections or compliance reviews.

If you have questions about the documents required, please contact our support team.

## Frequently asked questions

### Você pode reverter ou cancelar um pagamento?

Depois que um pagamento é concluído, ele só pode ser recuperado. No entanto, um recall pode levar até 7 dias úteis e só deve ser solicitado em casos urgentes.

[Read more](https://support.conduitpay.com/pt/article/can-you-reverse-or-recall-a-payment)

### Quais são os valores mínimo e máximo de pagamento que posso enviar?

- **Quantidade mínima:** $10.000 USD por transação. Uma taxa fixa de USD 35 será aplicada para transações abaixo desse valor.
- **Quantidade máxima:** Não há um máximo definido, mas as transações podem ser cotadas em até $1.500.000 USD. Para quantias maiores, você pode dividir a transação ou entrar em contato com nossa equipe de operações para obter assistência.

[Read more](https://support.conduitpay.com/pt/article/what-are-the-minimum-and-maximum-payment-amounts-i-can-send)

### Quais são os requisitos regulamentares para envio/recebimento de fundos?

Cada pagamento está sujeito à análise de conformidade e deve ser apoiado por um motivo de pagamento válido e pela documentação apropriada (por exemplo, fatura ou contrato).

[Read more](https://support.conduitpay.com/pt/article/what-are-the-regulatory-requirements-for-sending-receiving-funds)

### Por que o valor do USDT não corresponde ao valor que eu enviei ou esperava receber?

Ao converter entre USD e USDT - seja enviando ou recebendo - os clientes às vezes esperam que o valor reflita apenas a taxa acordada (por exemplo, 10 bps). Por exemplo, enviar $10.000 USD com uma taxa de 10 bps pode sugerir que você receberá exatamente 9.990 USDT.

No entanto, **O USDT nem sempre vale exatamente 1,00 USD**. Como qualquer ativo, ele tem um preço de mercado que pode flutuar um pouco dependendo da liquidez e das condições de negociação.

Isso significa que o valor final de USDT entregue ou recebido reflete **ambos**:

- A taxa acordada
- **E** a corrente **preço de mercado do USDT** no momento da transação

**O que isso significa para você:**

Mesmo que sua taxa seja fixa, o preço de mercado do USDT pode levar a um valor um pouco acima ou abaixo de suas expectativas.

Para evitar surpresas, recomendamos verificar a taxa de mercado ao vivo do USDT antes de confirmar uma transação de rampa liga/desliga.

[Read more](https://support.conduitpay.com/pt/article/why-doesnt-the-usdt-amount-match-the-amount-i-sent-or-expected-to-receive)